Fraude
Ce que TierSafe voit d'une fraude, et ce qu'il ne voit pas
Une fraude passe presque toujours par une donnée fausse : un dirigeant, un siège, un RIB, un nom de domaine. Une donnée fausse est une erreur, ou une falsification. TierSafe compare ces données aux registres publics et vous prévient quand elles changent ; il ne remplace ni votre banque ni vos procédures.
Votre propre société
Un fraudeur qui usurpe votre société modifie d'abord le registre ou imite votre nom de domaine, pour écrire à vos clients. Gratuitement, jusqu'à 10 sociétés, TierSafe signale :
- un changement de dirigeant, de siège ou de dénomination, une dissolution, et un acte déposé au registre des entreprises avant même son annonce au BODACC ; un nouvel établissement ouvert sous votre SIREN ; une société créée sous un nom très proche du vôtre ;
- un nom de domaine proche du vôtre qui reçoit des e-mails ou répond sur le web, parmi les variantes que nous devinons ; l'état de la protection de votre domaine contre l'usurpation d'adresse (SPF, DMARC), son expiration et le certificat de votre site ;
- un changement de votre adresse de facturation électronique ou de votre plateforme de réception.
L'alerte part par e-mail dans l'heure qui suit sa mise en ligne au registre pour un acte déposé ou un changement de dirigeant, au passage quotidien de 8 h pour le reste, à vous et jusqu'à 5 autres destinataires, et elle est relancée quatre heures puis vingt-quatre heures après si personne ne l'a prise en compte.
Vos clients et fournisseurs
- À la vérification d'un fichier : un SIREN inconnu, un nom qui ne correspond pas au registre, un établissement fermé, une TVA incorrecte, un même IBAN porté par des entreprises différentes, un IBAN ou un BIC invalide ou incohérent.
- En veille, avec Sentinelle : un changement de dirigeant, une procédure collective, une cessation, une TVA devenue invalide ou une plateforme radiée partent en alerte au passage quotidien ; un transfert de siège ou un changement de dénomination arrive dans le récapitulatif du lundi. Un IBAN changé dans votre fichier part en alerte dès l'import. Chaque changement ouvre au besoin une vigilance : RIB, facturation ou commande.
- Sans compte, l'outil « Vérifier un changement de RIB » croise l'IBAN annoncé, les annonces du BODACC et le domaine de l'e-mail reçu.
- Sans compte, l'outil « Vérifier une commande » compare l'adresse de livraison aux établissements du client, lit l'adresse de l'acheteur et, s'il est saisi, le numéro de TVA : contre le faux client qui commande au nom d'une vraie entreprise.
- Avant de payer, le contrôle du fichier de virements relit chaque bénéficiaire : IBAN changé ou partagé avec un autre tiers, entreprise cessée, banque du compte d'après le registre REGAFI.
- Quand un tiers annonce un nouveau RIB, la demande passe par un circuit tracé : contrôles des sources, rappel sur un numéro connu avant la demande (jamais celui qu'elle donne), puis décision d'une autre personne. Chaque étape est datée, le dossier s'exporte en PDF.
- Le registre national des gels des avoirs : un tiers dont le SIREN y figure est signalé à la vérification, en veille, dans l'outil RIB et au contrôle des virements ; un nom identique est signalé comme une identité à vérifier, jamais comme un constat. Mettre des fonds à sa disposition est interdit (article L. 562-4 du code monétaire et financier).
Ce que TierSafe ne voit pas
Mieux vaut le savoir avant d'en avoir besoin :
- La fraude au président : un appel ou un e-mail qui se fait passer pour votre dirigeant ne laisse aucune trace dans un registre. La parade est interne : double validation de tout virement inhabituel, et rappel sur un numéro déjà connu.
- Le titulaire d'un compte : TierSafe contrôle le format, la clé et le pays d'un IBAN, pas la personne à qui il appartient. Votre banque, elle, compare le nom du bénéficiaire à celui du titulaire avant un virement SEPA en euros (vérification du bénéficiaire, obligatoire depuis le 9 octobre 2025).
- Une boîte mail piratée chez un fournisseur : un e-mail envoyé depuis sa vraie adresse passe les contrôles de domaine.
- Un faux Kbis ou un faux RIB présenté sans toucher au registre : seul un document émis par TierSafe se vérifie sur notre page ; un Kbis se recoupe avec le registre en vérifiant son SIRET.
- Vos factures : TierSafe ne lit pas les factures que vous recevez.
- Un nom de domaine qui imite le vôtre autrement que par les variantes que nous devinons.
- L'instant : la veille passe une fois par jour, elle n'arrête pas un virement en cours.
Commencer par votre propre société
La surveillance de votre société est gratuite, sans abonnement : un compte et un SIREN suffisent.
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